Автор: Ткачев Александр Александрович

Author: Aleksandr A. Tkachev
CHALLENGING PREFERRED TRANSACTIONS INVOLVING CREDIT INSTITUTIONS IN BANKRUPTCY PROCEEDINGS

ABSTRACT
The article discusses the specific features of challenging preferential transactions in accordance with the provisions of Art. 61.1, 61.3 and 61.4 of the Law on Bankruptcy, namely payments by debtors (borrowers) for the repayment of credit funds to banks in the pre-bankruptcy period. As a rule, such payments are disputed for significant amounts, reaching billions of rubles, which affects the interests of credit institutions.
The author analyzes relevant judicial practice and points out the grounds according to which banks can protect their transactions against challenge, in particular by proving that payments were made in the normal course of business of a debtor and according to the established schedule (paragraphs 2 and 4 of Article 61.4 of the Law on Bankruptcy). According to the author, in order to protect payments, credit organizations can refer to their lack of awareness of the signs of insolvency (paragraph 3 of Article 61.3 of the Law on Bankruptcy).
The given analysis of regulations and judicial practice will allow practising lawyers to form procedural documents on the issue under consideration. The author shows in which cases the court invalidates payments for the repayment of credit funds.

Ключевые слова: банкротство, предпочтительная сделка, кредитная организация, платеж, банкротный комплаенс.
Keywords: bankruptcy, preferred transaction, credit institution, payment, bankruptcy compliance.

Статья из тематических разделов:

В статье рассматриваются особенности оспаривания согласно положениям ст. 61.1, 61.3 и 61.4 Закона о банкротстве предпочтительных сделок, а именно платежей должников (заемщиков) по возврату в добанкротный период банкам кредитных средств. Как правило, такие платежи оспариваются на существенные суммы, достигающие миллиарды рублей, что затрагивает интересы кредитных организаций.
Автор анализирует судебную практику и указывает основания, согласно которым банки могут защищать свои сделки от оспаривания, в частности доказывая, что платежи были совершены в рамках обычной хозяйственной деятельности должника и согласно установленного графика (пункты 2 и 4 статьи 61.4 Закона о банкротстве). По мнению автора, для защиты платежей кредитные организации могут ссылаться на свою неосведомлённость о признаках неплатежеспособности (пункт 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве).
Приведенный анализ нормативных положений и судебной практики позволит практикующим юристам сформировать процессуальные документы по рассматриваемому вопросу. Автор показывает в каких случаях судом признаются недействительными платежи по возврату кредитных средств.