Автор: Вожагов Максим Вадимович

Author: Maxim V. Vozhagov
LEGAL PROBLEMS OF ANTI-MONEY LAUNDERING AND TERRORIST FINANCING WITH THE VIRTUAL ASSETS LEGAL REGULATION

ABSTRACT
The article provides a substantive and functional analysis of the anti-money laundering and counter-financing terrorism (AML / CFT) with the virtual assets legal regulation. The author determines the place of AML/CFT financial monitoring in the financial control system, evaluates the existing structure of legal acts regulating AML/CFT relations, and analyzes the measures implemented to ensure an adequate response of the authorities to the rapid digitalization of the financial sector.
The article proposes the author's concept of financial monitoring of digital currencies and digital financial assets with innovative technical measures, such as, for example, "Transparent Blockchain", and considers the possibility of making some changes to the current legislation in order to limit the possibility of using certain classes of digital currencies, with specific technical characteristics.
The author assumes that the development of an effective AML/CFT financial monitoring system for digital assets, which takes into account their technological, financial and legal features, is an integral part of the process of ensuring the economic and national security of the Russian Federation.

Ключевые слова: цифровые финансовые активы; цифровая валюта; цифровые активы; противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма; финансовый контроль; финансовый мониторинг; цифровизация; безопасность; финансовый рынок; Банк России; Росфинмониторинг.
Key words: digital financial assets, digital currency, digital assets, anti-money laundering & counter terrorist financing, financial monitoring, digitalization, security, financial market, Bank of Russia, Rosfinmonitoring.

Статья из тематических разделов:

В статье проведен предметный и функциональный анализ правового регулирования финансового мониторинга в рамках противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма с использованием цифровых валют и цифровых финансовых активов. Автором определяется место финансового мониторинга в системе финансового контроля, оценивается существующая структура нормативно-правовых актов, регулирующих отношения по финансовому мониторингу, а также проводится анализ мер, реализованных для целей обеспечения адекватного реагирования контролирующих органов на стремительную цифровизацию финансового сектора.
В статье предлагается авторская концепция финансового мониторинга в отношении цифровых валют и цифровых финансовых активов с использованием инновационных технических средств, таких как, например «Прозрачный блокчейн», а также рассматривается возможность внесения некоторых изменений в действующее законодательство с целью ограничения возможности использования отдельных классов цифровых валют, обладающих специфическими техническими характеристиками.
Автор полагает, что развитие эффективной системы финансового мониторинга в отношении цифровых активов, с учетом их технологических и финансово-правовых особенностей, является неотъемлемой частью процесса обеспечения экономической и национальной безопасности Российской Федерации.